投資信託

NISA(少額投資非課税制度)とは?

平成26年1月1日から導入された「少額投資非課税制度」です。
   ⇒ ジュニアNISAの概要はこちら   ⇒ つみたてNISAの概要はこちらPDF

上場株式・株式投資信託等の譲渡所得、配当所得にかかる税率

税率0%

株式投資信託の場合のイメージ図

値上がり益が非課税

NISA 6つのポイント

6つのポイント

NISA 仕組みのイメージ図 (平成28年~35年まで年間120万円投資可能です!)

10年間の推移

NISA 口座開設の流れ

手続きの流れ

※書類等、手続きの詳細は、担当者におたずねください。

金融機関変更

1年単位で、NISA口座を開設する金融機関を変更することができます。

手続きの流れ

※変更したい年分の属する年の1月1日以降、変更前の金融機関のNISA口座ですでに買付した場合(分配金の再投資を含みます。)には、その年分については金融機関を変更することはできません。

※変更手続きは、変更したい年分の前年の10月1日から変更したい年分の属する年の9月30日までに行う必要があります。

※書類等、手続きの詳細は、担当者におたずねください。

NISA NISA口座の活用例

値上がり益を期待したい 分配金の受取を期待したい 定時定額取引でNISAを活用

投資信託に関する注意事項

  • *投資信託は預金ではありません。
  • *投資信託は元本が保証されているものではなく、預金保険制度の対象ではありません。
  • *投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • *当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • *各商品には価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。また、各商品をご購入いただく際は、所定の手数料(銘柄ごとに設定された購入時手数料および信託報酬等の諸費用)をご負担いただく場合があります。
  • *各商品毎にリスクおよび手数料等は異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料をよくお読みください。
  • *各商品の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
平成30年1月現在
  • *本資料は、信頼できると判断した情報をもとに当金庫が作成しておりますが、正確性・完全性について当金庫が責任を負うものではありません。
  • *本資料は、情報提供のみを目的としたものであり、投資信託・その他の有価証券の売買等を推奨するものでありません。
  • *本資料は、予告なく変更される場合があります。
  • *投資等に係る最終的なご決定は、お客様ご自身の判断で行っていただきますようお願い申し上げます。
  • *本資料の全部または一部の無断複写および無断複製を禁じます。
  • *計算についてはあくまで概算であり、システムや端数処理によって異なる場合があります。

0120-6388-03