投資信託

【お知らせ】
「ロボット・テクノロジー関連株ファンド-ロボテック-」を取扱開始しました。(H28.10.17)

投資信託について、ぎふしんからお客さまへの大切なお知らせ

はじめに以下の注意事項をお読みください

投資信託に関する注意事項

  • *投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • *投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • *当金庫が取扱う投資信託は投資保護者基金の対象ではありません。
  • *投資信託の設定・運用は投資信託委託会社が行います。
  • *投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • *投資信託は株式、債券、不動産投資信託証券などの組入有証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価格が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価格が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • *投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  • *投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • *投資信託の取得のお申し込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • *投資信託のご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • *当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
<投資信託の収益分配金に関するご説明>
  • *投資信託の分配金は、預貯金の利息とは異なり、投資信託の純資産から支払われていますので分配金が支払われると、その金額相当分、基準価格は下がります。なお、分配金の金額は確定したものではありません。
  • *分配金は、計算期間中に発生した収益(経費控除後の配当等収益および評価益を含む売買益)を超えて支払われる場合があります。その場合、当期決算日の基準価格は前期決算日と比べて下落することがあります。
    また分配金の水準は、必ずしも計算期間におけるファンドの収益率を示すものではありません。
  • *投資者(受益者)のファンドの購入価格によっては、分配金の一部ないし全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運搬状況により、分配金額より基準価格の値上がりが小さかった場合も同様です。

投資信託に関する手数料等の概要

  • *投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大3.240%の購入時手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に対して最大0.50%の信託財産留保額が必要となります。
    また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約1.944%(消費税込み)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。
  • *投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することは出来ません。

投資信託に関する主なリスク

各ファンドには以下のリスクがありますので、元本が保証されているものではございません。また、投資信託の運用による損益はお客さまに帰属します。その他のリスクおよび詳細については、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)に記載しておりますので、必ずご覧くだささい。

  • 1、主に国内債券を投資対象とするファンド
    金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 2、主に海外債券を投資対象とするファンド
    金利変動等による組入債券の価格変動、組入債券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 3、主に国内株式を投資対象とするファンド
    組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 4、主に海外株式を投資対象とするファンド
    組入株式の価格変動、組入株式の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 5、 主に国内不動産投信を投資対象とするファンド
    組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 6、主に海外不動産投信を投資対象とするファンド
    組入不動産投資信託証券の価格変動、組入不動産投資信託証券の発行者の信用状況の変化、為替相場の変動等により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。

※当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

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